Vous êtes à la recherche d’une ouverture de crédit d’un faible montant pour faciliter l’achat de biens de consommation courante ou alors vous souhaitez tout simplement disposer d’une réserve de liquidités disponible à tout moment.
Le crédit revolving pourrait vous intéresser. Le point rapide sur cette pratique de crédit courante.
Qu’est-ce que le crédit revolving ?
Le crédit revolving est une ouverture de crédit qui peut vous être consentie par une banque ou par certains intermédiaires tels que des grandes surfaces et qui agissent – en quelque sorte – comme le ferait un intermédiaire de crédit.
Pour quelle utilité ?
Le crédit revolving est très utilisé pour les achats de consommation courante tel que les achats high-tech (ordinateurs, tablettes, télévision etc.…) ainsi que pour les produits de consommation courante (machine à laver, et…). C’est pourquoi, il n’est pas rare que ce genre d’ouverture de crédits soit proposé dans des grandes surfaces.
Quel taux d’intérêts ?
Ces ouvertures de crédit portent en général sur des montants assez faibles variant de 1.500 à 5.000 €. Il s’agit en effet de financer des biens de consommation courante. Dans ces conditions, le taux d’intérêts pratiqués sont généralement assez élevés, c’est-à-dire dépassant les 10%. En effet plus, le montant emprunté est faible et plus le taux d’intérêts assorti au crédit est élevé.
Comment cela marche ?
Avec un crédit revolving, vous disposez d’une ouverture de crédit pour un montant déterminé que vous pouvez utiliser chaque mois. Admettons que vous avez une ouverture de crédit de 3.000 € par mois. Cela signifie que vous pourrez retirer sur cette ouverture 3.000 € sur un mois.
Bien entendu, vous devrez rembourser chaque mois, un montant qui sera calculé au prorata des montants retirés augmentés des intérêts. Ainsi, si vous ne dépensez que 750 € sur le mois, vos remboursements seront calculés sur ce montant augmenté des intérêts. Votre ouverture de crédit est reconstituée chaque mois.
